HashFlare

exmobanner

Поделиться в соц сетях

Как сформировать криптовалютный портфель в 2018. На какой бирже купить криптовалюту за рубли.

биржа

Для создания криптовалютного портфеля необходимо учитывать возможные риски и прогнозировать доход с той или иной криптоваюты. Почти все инвесторы используют стратегию портфельного инвестирования (стратегия Buy And Hold или, если переводить на русский язык, то покупки и хранения криптовалюты на длительный срок). Однако, практически никто не покупает одну-две криптовалюту, например, Bitcoin или Ripple на бирже, и при этом не обращает внимание на кучу других монет и токенов.

 

Ниже представлен материал, который поможет начинающим инвесторам с толком распределить вкладываемые деньги и получать с этого максимальный профит.

Количество дохода.

Безусловно, для каждого, кто хочет вложиться в криптовалюты, важна прибыль от инвестиции, но сначала нужно выбрать метод её расчёта.

Большинство трейдеров делают следующее:

    1. Фиксируют полученный профит в обычных деньгах. Это, по большей части, связано с тем, что сам рынок криптовалют очень молодой и слабо развит. Многие трейдеры пользуются токеном USDT — это самый обычный аналог доллара к криптомире. Положение дел может поменяться вследствие роста общей капитализации криторынка и, если конкретней, рост доли Bitcoin на мировом финансовом рынке как надежный способ оплаты и денежных переводов. Если итоговый подсчет криптопортфеля будет произведен в обычных валютах, то желательно, чтобы доход по фиату превышал доход по биткоину, иными словами — вам необходимо увеличить портфель по фиатным деньгам в первую очередь, а затем уже опираться на доход по биткоину.
    2. Аккумулируют инвестиции и совершают его фиксирование в Bitcoin. Этот метод распространен при торговле альткоинами, здесь уже, криптотрейдеры в первую очередь стараются пополнить трейдингом запасы Bitcoin в своем портфеле.
    3. Выбирают альтернативные монеты Биткоину для аккумуляции инвестиций, таким как ETH или любому другому альткоину, который больше нравится трейдер

 

Независимо от того, какую валюту выбрали для фиксации прибыли, необходимо заранее определить, какой профит трейдер желает получить от данного портфеля. К примеру, увеличить количество ETH на 1,25 или Ripple на 25%. Как только достигается нужное количество монет, необходимо завершить трейдинг и зафиксировать полученный профит.

Получать монеты также можно при помощи майнинга - добыча криптовалюты на видеокартах, асиках и в облаке. Наименее рискованный вид инвестирования.

Советую почитать о бизнес плане облачного майнинга. 

На какой бирже закупаться криптовалютой?

Я использую несколько бирж, в основном для отслеживания курса разных валютных пар, но основное количество средств храню на EXMO - надежная биржа криптовалют на русском.

exmobanner

Интуитивно-понятный интерфейс, отзывчивая служба поддержки, которая работает в реальном времени, и чат с огромным количеством людей являются неоспоримым и жирным плюсом этой площадки. Самое главное, почему биржа Эксмо столь популярна – это её «ламповость», а именно консерватизм, что позволяет пользователям чуть дольше торговать по выгодным ценам, но конечно в рамках сервиса. Я помню, как осуществлял торги на EXMO, при этом мониторя другую биржу, и если на той менялся курс, то у меня была фора, и я успевал перевести свои активы из одной криптовалюты в другую.
Зарегистрироваться на бирже Exmo можно по этой ссылке, а также советую прочитать обзор на неё и о принципе выигрышной «торговли одним днём».

Диверсификация и допустимые риски.

Ни для кого не секрет то, что чем выше риски потерять деньги, тем больше ваша потенциальная прибыль, это правило подходит для любых вложений, в том числе и в криптовалюты

Диверсификация — один из самых популярных и очень простых методов снижения ваших рисков.

По степени риска портфель можно разделить на следующие категории:

    1. Безопасные вложения — Чем больше капитализация криптовалют инвестиционного портфеля, тем меньше шанс потерять ваши деньги, поэтому для данной категории характерны инвестиции в ТОП-10 криптовалют по капитализации, к таким относится Bitcoin, Ethereum, Litecoin и другие, с полным списком можно ознакомиться на сайте CoinMarketCap
    2. Вложения со средним средней степенью риска — монеты в ТОП-30 по капитализации
    3. Вложения с высокой степенью риска — монеты от ТОП-30 на CoinMarketCap и ниже, обычно, большинство инвесторов пользуются лишь монетами из ТОП-100, считая монеты с меньше капитализацией сильно рискованными, однако, и ниже можно найти вполне себе перспективные криптовалюты, таких там, кстати говоря, немало.

 

Безусловно, имеется большое количество разновидностей рисков и методов их выявления, но представленный список самый простой и очевидный, тем не менее очень популярный и довольно точный.

В зависимости от того, как вы распределите свой портфель можно выделить несколько основных типов криптопортфелей:

    1. Консервативный тип — заключается в покупке малого количества монет, от 5 до 10, по большей мере, из ТОП-10 и незначительную часть из ТОП-30 по рыночной капитализации, данный портфель вряд ли принесет очень много денег, хотя, некоторые монеты даже из ТОП-10 могут принести огромный профит своим обладателям. Примером такой монеты может послужить Ripple, в декабре 2017 года XRP, будучи на 5 месте по капитализации с ценой в $0,25 резко, менее, чем за месяц выросла чуть ли не до $4, и те, кто успел слить эту монету по такой цене, сейчас, наверное, купается в деньгах. На данный момент эта криптовалюта стоит $0,66, не позавидуешь тем, кто покупал её за $3 и не успел вовремя продать.
    2. Умеренный — закупка уже большего числа монет, чем при консервативном, здесь уже делается упор на монеты из ТОП-30, к ним можно отнести ZEC, ETC, BNB, но при этом, не забываем и о таких монетах, как Bitcoin, Ethereum, помимо этого, производим закуп небольшого количества монет из ТОП-100 и можно прикупить 1-2 монеты более низкой капитализации, к примеру, MUSIC, RVN.
    3. Высокорисковый — Делаем упор на монеты из ТОП-100, но также, как и с умеренным типом, закупаем часть монет из ТОП-10 и ТОП-30, чтобы попасть на возможный дикий памп монет из ТОП-30, такое случается, но уже реже, чем с менее капитализированными монетами. Здесь можно даже вложиться в некоторое количество ICO, но делать стоит это на свой страх и риск, так как 95% ICO терпят крах, уже не говоря о том, что 50% из них являются скамом и несут лишь одну идею в своей основе — срубить бабла с инвесторов.

 

На данный момент большинство криптопортвелей собираются таким образом, что доля Bitcoin в нем равна 25-50%, лично в моем криптопортфеле доля BTC равна около 40%, это, по большей части связано с тем, что я аккумулирую инвестиции в Биткоине.

 

Помимо всего перечисленного, можно проводить диверсификацию иного значения: распределить свои вложения на несколько криптопортфелей. Можно при этом задействовать несколько бирж, например, EXMO, Cryptopia и Binance или даже использовать кошельки, которые поддерживают хранение более одной монеты, к таким можно отнести MyEtherWallet или ClassicEtherWallet.

Ликвидность портфеля.

Когда мы определились с рисками и желаемыми целями, необходимо выбрать конкретные криптовалюты, которые хотим приобрести для своего криптопортфеля. С этим нам поможет один из важнейших параметров подбора - это ликвидность монет.

Но для начала нужно определиться с понятиями. Ликвидность — это способность той или иной валюты быть проданной в минимальный срок по той цене, которая указана для нее на данный момент, или, если говорить проще — чем больше людей одновременно торгуют данной монетой, тем больше её ликвидность. Этот параметр определяют по объему торгов за определенный взятый отрезок времени. Обычно, при составлении криптовалютного портефеля опираются на ликвидность за последний месяц. Данное значение также можно посмотреть на сайте CoinMarcetCap.

Ликвидность криптовалюты говорит о следующем: 

Заинтересованность игроков рынка к монете, что влияет на её волатильность, то есть, способность актива изменять свою цену за период времени.

Например, существуют криптовалюты, которые не меняют свою цену сутки, а то и более, это напрямую связано с тем, что она неинтересна рынку. Ликвидность этой монеты за сутки может составлять 0$, то есть за этот промежуток времени никто её не купил и никто не продал, следовательно и волатильность её очень низка, или попросту отсутствует за выбранный промежуток времени. Яркий пример этого:

sia

 

Монету, по всей видимости, за последние 24 часа купили или продали всего 1 раз, то есть, ордер сработал лишь единожды. В то время как по биткоину в минуту срабатывает более 100 ордеров. Как видно, цена этой монеты привязана к курсу BTC и любые изменения курса её относительно доллара связаны с такими же изменениями в курсе Bitcoin.

Так же возможность оперировать большими суммами по данной криптовалюте, составляя криптовалютный портфель следует обращать внимание на тех. анализ и фундаментальный анализ. 

Продолжительность инвестирования.

Немаловажным этапом формирования криптопортфеля является определение продолжительность инвестирования или горизонт инвестирования. Он может составлять от нескольких дней и может доходить до десятков лет. От того, какой срок вы выбираете, зависит ориентировки по прибыли.

exmobanner

Наиболее кратчайший срок работы у скальперов - трейдеров в шорт, то есть, участников рынка, совершающие большое количество сделок за короткий промежуток времени с минимальной прибылью и интрайд-трейдеров — приверженцы торговли внутри дня. Это самые агрессивные, сложные и очень напряженные виды трейдинга. Трейдер должен находится длительное время на рынке и скрупулезное его изучение для предвидения малейших колебаний в цене актива. Этот вид торговли подразумевает хранение средств на биржах, что тоже приводит к дополнительным рискам, так как ваши кошельки принадлежат третьим лицам и часто случается так, что средства с бирж похищаются. Однако существуют децентрализованные биржи, такие как Crypto-Bridge, здесь Private Key принадлежит исключительно вам.

HashFlare

При данном виде трейдинга цели на прибыль стоит брать небольшие 5-10% в день вполне высокий показатель прибыли, так же, стоит заранее учитывать возможные потери и ставить стоп-ордер на суммы, которые желаете сохранить, чтобы не попасть в крупный минус. Из перечисленных выше бирж имеется такая возможность только на Binance.

Осуществляя трейдинг на более длительные периоды уже является инвестированием. Однако по сравнению с фондовым рынком, сроки гораздо короче и включают в себя интервалы в пределах нескольких недель, месяцев, полугодий (в отличие от нескольких лет, как на фондовом рынке).

Для долгосрочных инвестиций следует отказаться от использования бирж и выбрать кошельки, желательно холодные или даже аппаратные кошельки.

 аппаратный кошелёк

При выборе горизонта инвестирования нужно учитывать возможные риски и желаемую прибыль. Так же, необходимо по достижении цели зафиксировать прибыль и закрыть портфель.

Ребалансировка портфеля.

Одним из ключевых моментов в управлении портфеля является его ребалансровка.

Этот параметр во многом зависит от горизонта инвестирования и необходимо продумать все корректировки заранее:

  • Сохранять процентное отношение по криптовалютам или определенной группы. Например, вы задумали, что 30% портфеля будет принадлежать биткоину, за 25% ETH, то при изменении этого соотношения необходимо восстановить баланс путем покупки или продажи какого-либо актива.
  • Изменение долей — при повышенной прибыльность одного из активов переносить часть денег в него и, соответственно, при падении — выводить в другие критовалюты.

 

В подавляющем большинстве случаем ребалансировки зависят от:

    1. Горизонта инвестирования. Чем дольше срок портфеля, тем реже необходимо проводить ребалансировку, то есть, нет смысла при долгосрочных инвестициях проводить перезакуп монетами каждый день.
    2. При резком изменении пропорции, например, какая-то группа активов резко снизила свою долю на 15%.
    3. Индивидуальные новости. К примеру, купить монету, у которой приближается её форк и продать непосредственно перед ним, чтобы прикупить её же по сниженной цене. Яркий пример — Zclassic, цена после форка упала со $180 до $8.

bitcoin

 

Итоги.

После рассмотрения основных моментов портфельного инвестирования, можно сделать вывод, что самое главное — это придерживание определенного плана, который включает в себя практические все возможные варианты развития событий. По завершении срока портфеля, необходимо фиксировать доход и подсчитать прибыль/убыток. Не все трейдеры придерживаются какого-то структурированного плана и часто результат их не очень удачный.

Следует помнить, что каждая стратегия индивидуальна и создается под себя исключительно своя, которые нужно составлять по мере приобретения опыта.

HashFlare

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить

Вступайте в паблик

Разработано совместно с jtemplate шаблоны Joomla

Реклама

Реклама

obmenBC

Letyshops (Lifetime)

S5 Box

Войти

Регистрация

Календарь